프라이빗뱅커

개인고액산가의 자산 및 수익증대를 목적으로 고객의 자산(부동산, 예금, 실물자산 등)을 종합적으로 관리하는 일을 한다.

프라이빗뱅커 직업 종사자가 업무를 수행하는 모습
프라이빗뱅커 직업 종사자가 업무를 수행하는 모습
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주요 업무

수행 직무

  • ▶ 고객의 부동산관리, 연금이나 보험 등의 가입, 은퇴 후 재산상속 등을 컨설팅하고 이에 대한 설계를 한다.
  • ▶ 고객들에게 예금, 적금, 펀드, 종신보험 등 각종 금융상품을 설명하고 가입권유 및 판매한다.
  • ▶ 고객들이 소속 금융기관에서 환전을 하고, 그 금융기관이 발급하는 신용카드를 사용하도록 유도한다.
  • ▶ 계약체결에 따른 계약서 작성 등은 관련 부서에 인계한다.
  • ▶ 고객의 투자결과나 신금융상품 등의 정보를 수시로 분석·제공하여 고객과의 관계를 유지하도록 한다.

작업강도

아주 가벼운 작업

작업장소

실내

커리어 전망

고액 자산가가 늘어나면서 은행들이 PB센터 이용 문턱을 높이는 추세다.[1] KB국민은행은 PB센터 이용 기준을 금융자산 3억원에서 5억원 이상으로 상향하기로 했다.[2] 신한은행도 자산 규모별로 PWM(10억~100억원)·PIB(100억원 이상)·패밀리오피스(100억원 이상 가문자산)로 세분화한 자산관리 채널을 확대하고 있다.[3]

워라밸 & 사회적 평가

워라밸 지수

보통

사회적 기여도

보통

워라밸

프라이빗뱅커는 은행 PB센터나 증권사 자산관리 부서에서 근무하며, 신한은행처럼 MZ세대 책임자급 직원을 대상으로 '영(Young) PB'를 선발해 PB팀장 육성 과정을 운영하는 등 체계적 경력 개발 경로를 두기도 한다.[4]

사회적 기여

KB국민은행은 PB·KB라이프(연금·보험)·KB골든라이프케어(노후 주거·요양)를 연계해 고객의 생애주기 전체를 아우르는 자산관리 생태계를 구축하고 있다.[5] 신한은행은 은행과 증권의 역량을 결집한 원(One) WM 모델로 초고액 자산가에게 공연 예약·차량 의전 같은 맞춤형 컨시어지 서비스까지 제공한다.[6]

여담

  • •

    KB국민은행은 금융자산 30억원 이상 초고액 자산가를 위한 전용 브랜드 '더 퍼스트'를 운영하며, 일반 PB센터(3억원 이상)보다 훨씬 높은 문턱을 두고 있다.[7]

  • •

    신한은행 패밀리오피스는 정해진 메뉴판 없이 공연 예약이나 차량 의전, 레스토랑 예약까지 챙기는 맞춤형 컨시어지 서비스를 제공한다.[8]