증권사고액자산고객영업기획자

증권사에서 고액자산고객에 대한 영업활동을 기획하고 추진한다.

증권사고액자산고객영업기획자 직업 종사자가 업무를 수행하는 모습
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주요 업무

수행 직무

  • ▶ 증권사에서 PB(Pravate Banking)영업전략 및 프로세스를 기획한다.
  • ▶ PB상품 및 서비스(부가서비스)를 기획하고 개발한다.
  • ▶ 세무, 부동산, 법률, 포트폴리오 설계, 은퇴설계 등 고객에게 제공할 전문분야 컨설팅을 기획하고 지원한다.
  • ▶ 전문분야 컨설팅 연계상품을 기획한다.
  • ▶ PB영업환경 및 제도를 기획하고 관리한다.
  • ▶ PB영업지원 자료를 개발하고 배포한다.
  • ▶ PB센터의 인력운용, 영업목표 관리, 평가, 보상 등 제반 영업활동을 관리한다.

작업강도

가벼운 작업

작업장소

실내

커리어 전망

국내 자산관리서비스 시장은 2012년 말 781.8조원에서 2022년 말 1,945.8조원으로 10년간 152.2% 성장한 가운데 자산운용사(30.0%)·은행(27.9%)·증권사(19.9%) 순으로 점유율을 나눠 가졌으며, 자본시장연구원은 이 점유율이 서비스 경쟁력보다 금융업권·회사 유형에 더 좌우된다며 증권사에는 디지털 채널 중심의 자산관리 전환이 필요하다고 진단했다 .[1]

워라밸 & 사회적 평가

워라밸

PB영업기획 담당자가 설계하는 상담 범위는 세무·부동산·상속·증여까지 아우르는 종합 자산관리 솔루션으로 확대되는 추세이며, 국내 주요 금융사 PB센터들은 이런 종합 솔루션 제공 역량을 기준으로 우수 사례로 선정되기도 한다 .[2]

사회적 기여

프라이빗뱅킹(PB)은 금융회사가 고액순자산 보유자(HNWI)에게 제공하는 맞춤형 자산관리 서비스를 가리키는 말이다 .[3] 최근에는 패밀리오피스·초고액자산가 대상 서비스 경쟁이 커지면서 이런 상품·프로세스를 설계하는 기획 역량이 증권사·은행의 핵심 경쟁력으로 꼽히고 있다 .[4]

여담

  • •

    4대 시중은행의 고액자산가 전용 PB센터는 2024년 4월 기준 87개로 2018년 말(75개)보다 16% 늘었다 .[5] 로보어드바이저를 활용한 자산관리 서비스에 대한 고령층의 이용 의향에 영향을 미치는 요인을 분석한 국내 연구도 나온다 .[6] 2026년 베스트 프라이빗뱅킹 조사에서는 증권 부문 1위로 미래에셋증권이 꼽혔고, 은행권에서는 하나은행이 '벤치마킹하고 싶은 금융사' 2위로 올라섰다 .[7]