주요 업무
수행 직무
- ▶ 최적수익상품을 선정하기에 앞서, 국내외 투자상품의 정보·자료를 수집하고 분석한다.
- ▶ 선정한 투자상품을 대상으로 시장동향을 실시간 분석하고, 그 뒤에 고객에게 정보를 제공한다. 또한 고객에게 투자를 제안한다.
- ▶ 공동투자상품에 분산 투자하도록 유도하는데, 그 투자처는 현금성 투자상품과 주식·채권 같은 유가증권 등이다.
- ▶ 투자자들에게 투자수익(보상)을 환산하고 제공하는 업무를 한다.
- ▶ 판매전략 수립, 실적 분석, 투자신탁 등 금융상품 판매영업 기획을 한다.
- ▶ 금융상품 판매에 앞서 투자자의 기호를 파악하며, 판매 대상은 법인·기관투자가·개인이다.
- ▶ 고객정보를 수집하고 관리한다.
- ▶ 신탁형 증권저축과 투자신탁재산에서 마련된 자금은 운용에 들어가는데, 그 길은 발행시장의 유가증권 인수, 혹은 기관투자가의 자격으로 유통시장에서 벌이는 유가증권 매매업무다.
- ▶ 투자신탁 관련 제반 업무를 맡으며, 예로는 투자신탁금융상품의 상환금 지급, 이익분배금 지급, 환매, 매각, 매출, 모집 등이 있다.
- ▶ 위탁판매 관련 사항은 투자신탁회사(운용사)와 협의한다.
- ▶ Wrap Account로 불리는 자산종합관리계좌의 개발 방안과 운영 방안을 수립하고, 이를 추진한다.
- ▶ 자산운용모델·관리시스템의 개발과 더불어 그 유지·개선 업무도 수행한다.
- ▶ 투자를 유도하기 위해, 주식과 채권의 비율을 기준으로 나뉜 혼합형투자신탁상품, 채권형투자신탁상품, 주식형투자신탁상품, MMF(머니마켓펀드) 상품을 판매한다.