보험신계약담당원

신규 보험가입자의 보험청약(계약)서류를 접수하고 계약서 기재내용을 항목별로 확인·심사하여 착오된 부분을 정정처리한다.

보험신계약담당원 직업 종사자가 업무를 수행하는 모습
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주요 업무

수행 직무

  • ▶ 신규 보험계약을 체결함에 있어 계약 관련 서류(청약서, 고지의무사항, 신용정보조회 동의서)를 접수한다.
  • ▶ 지역별·지점별로 분류하고 기재내용을 항목별로 확인·심사하여 청약이 제대로 체결되었는지 확인한다.
  • ▶ 확인된 청약내용을 심사위원회에 상정하여 승인을 받아내기도 한다.
  • ▶ 심사완료된 청약서에 증권번호를 부여하고 보험증권 등 서류를 지역별, 지점별로 취합하여 통보하고 보존·관리한다.
  • ▶ 전산프로그램에 청약(계약)서류 기재내용을 입력하고 원본과 확인·대조하여 착오된 부분은 정정처리한다.
  • ▶ 승인되지 않은 청약서나 재발송서류를 지역별, 지점별로 반송처리한다.
  • ▶ 그 외 신계약 보험상품의 심사·조사와 관련한 업무를 담당한다.
  • ▶ 상담희망고객이 방문하면 보험의 효용과 혜택을 설명하기도 한다.

작업강도

아주 가벼운 작업

작업장소

실내

커리어 전망

문화체육관광부와 국립국어원은 영어 용어인 '언더라이팅'보다 직관적인 '계약심사'를 공식 우리말로 선정했으며, 이는 신계약 심사 업무가 보험사 실무에서 차지하는 비중이 꾸준함을 보여준다.[1] 생명보험협회 자격시험센터의 언더라이터 전문위원회는 건전한 계약 인수와 보험사기 예방을 위해 최신 언더라이팅 기법 도입과 전문 언더라이터 육성 프로그램 개발을 추진하고 있다.[2] 찾기쉬운 생활법령정보에 따르면 보험 가입은 상품설명→고지→인수심사→증권발행 순으로 진행돼 신계약 담당 인력의 심사 절차가 법적 근거를 갖는다.[3]

워라밸 & 사회적 평가

워라밸 지수

다소 부족

사회적 기여도

보통

워라밸

보험신계약담당원은 보험회사 언더라이팅(계약심사)팀에서 정규직으로 근무하며, 청약서상의 고지 내용과 건강검진 결과, 재산 상태 등을 종합적으로 검토해 계약 인수 여부를 결정하는 업무를 반복 수행한다.[4] 계약이 몰리는 시기에는 담당자 한 명이 월 1,000건 이상의 청약을 처리해야 해 업무 강도가 높아지는 편이다.[5]

사회적 기여

보험신계약담당원은 청약서 고지 내용을 꼼꼼히 심사해 보험사기나 정보 누락으로 인한 보장 공백을 예방하고, 위험도에 맞는 공정한 보험료·조건을 결정함으로써 계약자와 보험사 양쪽의 신뢰를 지키는 역할을 한다.[6]

여담

  • •

    교보생명은 2019년 자연어처리 기반 AI 계약심사를 세계 최초로 개발해 디지털기술상을 수상하는 등, 경미한 질병 이력을 심사자가 일일이 검토하던 방식에서 AI가 자동 판단하는 방식으로 신계약 심사가 빠르게 바뀌고 있다.[7] 생명보험업계에서는 언더라이터 한 명이 월 1,000~2,000건 이상의 계약을 처리하기도 해 업무 강도가 높은 직종으로 꼽힌다.[8]