보험보유계약관리원

되는 방법

보험보유계약관리원이 되려면 대개 전문대학 이상에서 경영학·경제학·금융보험학 등을 전공한 뒤 생명보험사·손해보험사의 계약관리 부서에 사무직으로 채용되는 경로를 밟는다. 입사 후에는 보험계약자가 계약사항을 바꾸려 할 때 변경 전후 신분증·인감증명서 등 확인서류를 받아 계약자 정보 변경이나 수익자 변경을 처리하는 실무를 익힌다.^[10] 보험료 미납으로 실효된 계약은 해약환급금을 받지 않았다면 해지일로부터 3년 이내에 부활을 청약할 수 있으며, 담당자는 연체보험료에 평균공시이율에 일정 이율을 더한 금액을 계산해 납입을 안내하고 건강 상태 등을 재심사한다.^[11] 보유계약을 담보로 한 보험계약대출 신청이 들어오면 해약환급금 한도 내에서 대출 가능 금액을 산정하는 업무도 함께 다룬다.^[12] 경력이 쌓이면 보험연수원이 발급하는 개인보험심사역 등 국가공인 보험심사역 자격을 취득해 계약심사 전문성을 인정받기도 한다.^[13]

정규 교육과정

• •개인보험심사역 자격은 보험연수원이 발급하며 2024년 기준 합격률이 31.73%(1,021명 응시, 324명 취득)인 시험 ^[14]
• •기업보험심사역 자격은 재산·특종·배상책임·해상보험 등 기업보험 심사·인수 실무자를 대상으로 하며 2024년 합격률이 33.33%(790명 접수, 173명 취득) ^[15]
• •생명보험협회 언더라이터 전문위원회는 건전한 계약 인수와 보험사기 예방을 위한 언더라이터(KLU) 자격제도 운영 ^[16]
• •보험연수원은 AI 보험직무 활용·AI 리터러시·AI 리더십 3개 분야로 구성된 AI 핵심 역량 아카데미를 집합·사이버 과정 51개로 운영 ^[17]
• •생명보험협회 자격시험센터는 생명보험·제3보험 시험을 매월 실시하며 100점 만점에 60점 이상이면 합격 처리 ^[18]
• •보험연수원은 생명보험·손해보험·제3보험 등 보험대리점 자격시험을 연간 다섯 차례 이상 실시해 계약관리 실무자의 재교육 기회를 제공 ^[19]