생활설계사는 금융보험에 대한 지식을 바탕으로 보험 가입 대상자를 선정 및 방문하여 각종 보험 상품의 종류와 특성을 설명하고, 고객의 생활수준, 가족 상황, 건강상태, 미래 계획 등을 파악하여 적합한 보험상품을 권유하는 일을 합니다.
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2024년 말 보험설계사는 65만1256명으로 전년 대비 4만7282명(7.8%) 늘었다.[1] 전속설계사 13회차 정착률은 생명보험사 평균이 2023년 31.97%에서 2025년 38.19%로, 손해보험사는 같은 기간 42.72%에서 46.41%로 개선됐다.[2] 2024년 기준 생명보험 전속설계사 평균 연령은 남성 48.7세·여성 51.8세로 2000년 대비 각각 12.7세·11.2세 상승했으며, 60세 이상 비중이 남성 19.9%·여성 21.2%에 달해 고령화가 뚜렷하다.[3] 보험업계는 설계사 조직의 고령화에 대응해 상담·설계 업무를 보조하는 생성형 AI 영업지원 시스템 도입을 확대하고 있다.[4]
보통 이상
보통 이하
전속설계사는 소속 보험회사가 직접 교육·고객관리 체계를 운영하는 전속 채널에 속해 법인보험대리점(GA) 소속 설계사와 달리 원칙적으로 자사 상품만 취급하며, 보험사는 전속채널 확대로 설계사와 고객의 장기 관계를 유도해 계약 유지율을 높이려 한다.[5]
생활설계사는 개인·가계의 위험 대비와 노후 설계를 돕는 상담자 역할을 수행하며 고객과 장기적 신뢰 관계를 맺는 것이 중요하다. 금융당국은 온라인 해피콜 제도를 강화해 불완전판매를 줄이는 소비자 보호 조치를 병행하고 있다.[6] 2026년 4월부터는 생명·손해보험협회의 완전판매모니터링 가이드라인 개정에 따라 해피콜을 보험계약 청약 직후가 아닌 청약 3시간 이후 실시하도록 절차가 바뀐다.[7]
※ 직업만족도는 해당 직업의 일자리 증가 가능성, 발전가능성 및 고용안정에 대해 재직자가 느끼는 생각을 종합하여 100점 만점으로 환산한 값입니다.
고객에게 필요한 상품을 파악하여 친절한 태도로 고객을 응대하고 고객이 이해할 수 있는 단어를 사용해야 하므로 원만한 대인관계능력이 필요합니다
사람들과 잘 어울리고 혼자 일하기보다 함께 일하는 것을 즐기는 사람에게 적합합니다
생활설계사는 특수형태근로종사자로 분류되어 노무 제공 시점부터 산재보험이 당연 적용되며 보험료는 사업주와 절반씩 부담한다[8]
손해보험협회 E-클린보험서비스에서 설계사 고유번호로 기본정보와 불완전판매율을 조회할 수 있다[9]
생명보험협회 등록·말소 이력조회 서비스는 개인정보동의와 본인인증을 거쳐야 이용할 수 있다[10]
금융위원회는 보험업법 시행령 개정으로 온라인 해피콜 문항을 예/아니오에서 3~4지선다형으로 강화했다[11]
2024년 말 보험설계사는 65만1256명으로 전년 대비 7.8% 늘었다[12]
전속설계사 13회차 정착률은 손해보험사가 생명보험사보다 높아 2025년 기준 각각 46.41%, 38.19%였다[13]
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