보험설계사

수행 직무

• ▶ 보험가입대상자를 대상으로 각 보험상품의 종류와 특성을 설명한다.
• ▶ 개인 및 기업고객의 재정상태, 가족상황, 건강상태, 미래계획 등을 파악하여 적합한 보험상품을 안내·권유한다.
• ▶ 보험가입절차, 보험료 납입방법, 보험금 지급방식과 시기에 대해 설명한다.
• ▶ 고객이 보험가입을 희망하면 보험계약서의 작성요령을 설명하고 작성한 계약서를 검토·보완한다.
• ▶ 계약서 작성이 완료되면 계약서를 영업점에 제출한다.
• ▶ 회사에서 보험청약을 승낙하면 보험증서의 발송상황과 영수증을 확인한다.
• ▶ 고객의 계약서내용을 컴퓨터프로그램에 직접 입력하기도 하며 보험료가 연체된 계약자에게 납입요청을 하기도 한다.
• ▶ 고객과 보험료 납입방법을 결정한다.

커리어넷 임금정보 기준 보험설계사 연봉 중위값은 약 3,500만 원이며, 하위 25%는 1,500만 원, 상위 25%는 6,000만 원이다.^[2] 수수료 기반 소득 구조로 성과에 따라 수입 편차가 매우 크다. 상위 1% 설계사는 연 수억 원의 수입을 올리는 반면, 신입 설계사의 50% 이상이 3년 내 이탈한다. 고객 포트폴리오 구축 후 안정적 수입이 가능한 구조다.